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“股市入門300問”系列之十八關于風險,要“知己知彼”(下)

來源: 發布時間:2019-12-24 點擊量:

編者按:

做任何事情都有“門檻”:想要開車得先掌握駕駛技巧,想治病救人得先了解醫學知識,股票投資也是一樣。為幫助初入股市及潛在投資者系統獲取股票基礎知識,深交所投教中心特別推出《投資者入市手冊(股票篇)》,并在此基礎上精編為“股市入門300問”系列文章。本篇為第十八篇,一起來看看。

 

關于風險,要“知己知彼”(下)

 

上一篇我們提到了系統性風險、非系統性風險,本篇我們將帶大家了解一下操作風險、非法證券活動的相關內容,幫助投資者正確理解風險與收益的關系,做到風險知己知彼、投資百戰不殆。

 

1、如何理解操作風險?

股票投資運作的復雜性使投資者面臨操作風險。操作風險是指因行情系統、下單系統等出現技術故障或者投資者自身操作失誤,而導致意外損失的可能性。操作性風險包括以下幾個方面:

1)因負責風險管理的計算機系統出現差錯,導致不能正確處理市場風險,或因計算機操作失誤而破壞數據的風險;

2)儲存交易數據的計算機因災害或操作錯誤而引起損失的風險;

3)因工作責任不明確或工作程序不恰當,不能進行準確結算或發生作弊行為的風險;

4)交易操作人員指令處理錯誤、不完善的內部制度與處理步驟等所造成的風險;

5)投資者下單方向、下單數量、下單價格出現失誤而造成的風險等。

 

2、投資者應如何正確理解風險與收益的關系?

答:證券投資風險與收益的基本關系是收益與風險相對應。也就是說,風險較大的證券,其要求的收益率相對較高;反之,收益率較低的投資對象,風險相對較小。但是,絕不能因為收益與風險有著這樣的基本關系,就盲目地認為風險越大,收益就一定越高。收益與風險相對應的原理只是揭示收益與風險的內在本質關系。收益與風險共生共存,承擔風險是獲取收益的前提;收益是風險的成本和報酬。

 

3、什么是非法證券活動?

答:非法證券活動是指違反《證券法》等法律法規的規定,未經有權機關批準,擅自公開發行證券、設立證券交易場所或者證券公司,或者從事證券經紀、證券承銷、證券投資咨詢等證券業務的行為。主要分為非法發行證券、非法設立證券交易場所或者證券公司和非法經營證券業務等。

非法證券活動多種多樣,最重要的特點是欺騙。不法分子利用投資者渴望賺大錢、快錢,甚至一夜暴富的心理,謊稱自己有內幕信息,可以提供大牛股等手段騙取投資者高額的信息費、會員費。更有甚者,不法分子開設證券黑市、設立原始股騙局等來詐騙錢財。不法分子的行為,大多構成欺詐,嚴重的甚至觸犯刑法,構成犯罪。

 

4、如何識別非法證券活動,防范投資風險?

答:非法證券活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動,嚴重干擾正常經濟金融秩序,破壞社會和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息,通過夸大宣傳、承諾收益等手段,以各種形式作掩護,引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后,往往立即揮霍一空,或者逃之夭夭,投資者損失難以追回。

投資者要提高對非法證券活動的防范意識,學會識別。識別非法證券活動,可以從以下四個方面來判斷:

一看業務資質。證券行業是特許經營行業,開展證券業務需要經中國證監會批準,取得相應業務資格。投資者可登陸中國證監會及各派出機構網站(www.csrc.gov.cn)行政許可欄目查詢有關信息,或致電證監會12386熱線查詢。如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業務資格,可以登錄中國證監會網站或中國證券業協會(www.sac.net.cn)網站進行查詢。另外,全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司也是經國務院批準的全國性證券交易場所,投資者可以登錄其網站(www.neeq.cc)查詢具有主辦券商業務資格的證券公司和掛牌公司有關信息。

二看營銷方式。開展證券業務活動,要遵守證券法律法規有關投資者適當性管理的要求,合法的證券經營機構在業務宣傳推介時,一般會采用謹慎用語,不會夸大宣傳、虛假宣傳,同時還會按要求充分揭示業務風險。不法分子利用投資者“一夜暴富”的心理,多采用吸引眼球的宣傳用語,往往自稱“老師”、“操盤手”、“股神”,以“推薦黑馬”、“跟莊操作”、“提供內幕信息”、“保證上市”、“穩賺不賠”、“對接私募”等說法吸引投資者。證券投資風險與收益對等并存,絕不可能穩賺不賠。

三看匯款賬號。一般來說,非法證券活動的目的是為了騙取投資者錢財。為達此目的,不法分子往往采取“打折”、“優惠”、“套餐”等方式,頻繁催促投資者將資金盡快打入所謂財務經理的個人賬戶。凡是收款賬戶為個人賬戶或與所稱機構名稱不符的,需要十分留神。

四看互聯網網址。非法證券期貨網站的網址往往由字母和數字構成,或在合法機構網址基礎上變換或增加字母數字,投資者可通過中國證監會或相關行業協會網站查詢合法經營機構網址,或向證監會12386熱線求證網站的真實性。

 

小貼士:

先識別風險,再理性投資。

(登陸http://investor.szse.cn/閱讀手冊全文)

  

(免責聲明:本文僅為投資者教育之目的而發布,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。深圳證券交易所力求本文所涉信息準確可靠,但并不對其準確性、完整性和及時性做出任何保證,對因使用本文引發的損失不承擔責任。)

(以上文章轉載自深圳證券交易所“投資者教育”欄目下的“風險教育”http://investor.szse.cn/warning/t20190806_569245.html

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